试95998888九五至尊论金融投资风险管理与评估的对策

2017-06-28 21:56 阅读 937 次

  本金安全不可撤销

  【摘要】以来,随着我国社会主义市场体制的不断深入,经济因素的不断活跃,金融体制和金融市场的不断发展,我国居民和企业的投资理财意识不断增强。金融投资是指以金融市场为依托,进行金融资产买卖的投资。金融投资在可以使投资者获得一定投资收益的同时,投资者还必须承担较大的金融投资风险。为了获取更大的收益,最大程度上避开金融投资风险的发生,免遭损失,金融投资者必须要学会对金融风险进行评估,明白金融风险管理的重要性,并采取一定的金融投资风险管理策略,降低金融投资风险发生的可能性。

  金融投资风险是指金融投资者在进行金融投资活动中,由于各种经济变量的不确定因素以及经济因素的变动即市场的不稳定和不确定性,而导致的进行金融投资的个人、企业、机构甚至是国家投资损益的不确定性。如未来收益、资产或债务价值的不确定性或波动性。这种不确定行驶由于金融市场因素产生变化,如利率、汇率或者商品价格的波动,从而对金融投资的未来现金流量产生负面影响,导致投资的金融收益或是金融总资产发生损失的可能性。金融投资所面对的风险是多样的,并且具有客观性,无法消除,但能够通过发挥人的主要能动性,进行风险预测和规避,对金融投资风险进行有效管理,从而降低投资风险。

  信用风险是指在金融活动中,由于交易对方或者借款人不能或者不愿意履行合约。而给另一方带来损失的可能性,以及由于借款人的信用评级变动和履约能力的,导致其债务市场价值的变动而引发损失的可能性。根据信用风险的等级,可以将信用风险分为违约风险、信用价差增发风险以及信用等级降低风险。随着我国金融市场不断完善以及金融产品的不断创新,金融产品当中固定收益类金融产品已经变成了我国炙手可热的金融产品。此外,我国国内短期融资债券发行主体也在继续扩大规模,导致与固定收益类金融投资品种相关的金融投资风险也在不断累积,如何最大限度规避当前我国金融投资信用风险将是金融产品投资者需要考虑的一个重要理由。

  市场风险是指由于金融市场变量的变化或波动而引起的资产组合未来收益的不确定性。金融市场变量又称风险因子,主要包括股票价格、利率、汇率以及衍生品价格等。市场风险主要包括两种,其一就是系统性风险,另外就系统性风险。系统性风险是指由于宏观因素的变化,从而造成投资组合净值波动的风险;非系统更新风险则是指所投资的单个品种所造成的风险。


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